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骗子拉老人投资新能源汽车卷走1600万 称年化利息30%多，，，芭乐app官网

“免费鸡蛋”又有新套路，，，老人受骗百万 图片泉源：摄图网

本文为《周遭》杂志原创稿件

未经授权，，，榨取转载

河南省郑州市金水区

某写字楼下支着几张折叠桌

桌上摆放着鸡蛋、食用油

销售职员向途经的人热情地发传单

“相识一下新能源汽车投资

国家大力支持的项目

上楼喝杯茶，，，免费领礼物

不买也没关系”

不少人被“免费礼物”绊住了脚

随着上了楼……

国家提倡的“新风口”

拎着菜篮经由的李绣英随着销售职员上了楼
。。
。电梯门一开，，，展厅装修气派敞亮，，，墙上挂满营业执照和声誉牌匾，，，大屏循环播放着制作优异的企业宣传片
。。
。事情职员端来热茶，，，“姨妈”长“姨妈”短地陪着李绣英谈天
。。
。李绣英早先也犯嘀咕，，，这些年反诈宣传铺天盖地，，，她对卖保健品的早“免疫”了
。。
。？？？烧獯尾畋，，，大屏播放的是国家扶持新能源的政策新闻，，，路上的绿牌车越来越多，，，旁边老人也在议论：“这行业是国家提倡的风口，，，假不了
。。
。”她徐徐放下了警备
。。
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营业部分郑司理带她旅行公司，，，先容起“绿色经济”正成为我国经济生长的主要增添极
。。
。郑司理说，，，公司做的是新能源汽车生意，，，和多家网约车平台签了恒久合约，，，给他们供应新能源车，，，一次交车上百辆，，，光这一项的流水就很是？？？晒
。。
。公司尚有茶叶工业，，，有自己的加工厂和现代化生猪养殖场
。。
。老板韩雷初是名校硕士、家里做汽车零售的富二代
。。
。“公司准备在周围开茶叶店和新能源汽车4S店，，，需要召募1000多万元，，，现在投资就是占原始股
。。
。”

李绣英问投资收益，，，郑司理给她算了一笔账，，，“无论是投资新能源汽车照旧茶叶，，，模式和收益都是一样的
。。
。投资1万元，，，半年返利1800元，，，凭证年化利息盘算就是30多个点，，，现在搞活动有优惠，，，交8700元就行，，，条约还给您开1万元
。。
。”李绣英心里盘算了一下，，，比存银行划算多了
。。
。她心动了
。。
。

2022年3月，，，李绣英被约请加入该公司在类似农家乐的墟落旅馆组织的宣讲会，，，管吃管玩
。。
。韩雷初乘坐迈巴赫豪车加入，，，在台上侃侃而谈：“投资抵达一定额度，，，公司组织各人去云南西双版纳旅游，，，亲自去看凯时AG万亩茶园、加工厂，，，吃住全包！”

紧接着，，，公司又在某美食城连办三场大型宣讲会，，，每场都有200多人，，，时势火爆，，，重点宣传投资新能源汽车
。。
。韩雷初在台上激情宣讲，，，讲到动情处，，，他突然拍着胸脯说：“我韩雷初今天当着各人的面立誓，，，我绝不会骗晚年人的钱，，，绝对不会让在座的任何一位老人受损失！若是我说的是假话，，，我天打雷劈，，，不得好死！”说罢，，，他竟当众双膝跪地，，，声泪俱下
。。
。

李绣英见现场人山人海，，，不少老人就地签条约，，，也随着投了8700元
。。
。

过了两个月，，，公司果真挂起“奥棠茶业有限公司”的招牌，，，之后，，，新能源汽车4S店也开业了
。。
。李绣英在4S店绕着车转了好几圈，，，坐进驾驶室摸了摸偏向盘，，，以为实着实在的工具摆在眼前，，，彻底放心了
。。
。

随后郑司理天天对她电话轰炸
。。
。李绣英投了8700元后，，，每月也准时收到返利，，，便以为靠谱，，，于是一直追加，，，半年内投入近百万元，，，连老两口30万元养老金也全取了出来
。。
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然而，，，2022年7月12日晚，，，该公司突然关门，，，人去楼空，，，投资人无法联系上公司成员，，，只能去报案
。。
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谁才是“幕后黑手”？？？？

2022年7月14日，，，李绣英等人报案
。。
。同年8月9日，，，公安机关正式立案
。。
。警方调取了工商注册信息，，，发明涉案的奥棠茶业有限公司和奥棠新能源汽车销售有限公司，，，法定代表人都是韩雷初
。。
。警方很快找到了他，，，准备从这个“老板”身上翻开突破口
。。
。

可希奇的事情泛起了：无论民警问什么，，，韩雷初都一脸茫然
。。
。公司的日常运营、资金流向、营业决议，，，他一切说不清晰，，，翻来覆去就是“我不知道”“我没管过”“你们问曹总吧”
。。
。

韩雷初说他高中结业后就在街上做铝合金门窗，，，厥后曹建然找到他，，，让他资助当个法定代表人，，，演个戏就给钱
。。
。每加入一次活动，，，曹建然都会给8000元作为酬金，，，台上那些立誓起誓的台词是曹建然给他的，，，双膝跪地的行动是排演过的，，，他照着演就行
。。
。问到最后，，，他低声说了句：“我就是个演‘老板’的，，，别的真不知道
。。
。”

营业员向警方透露，，，曹建然是公司总司理，，，平时不直接拉营业，，，也不在一线发传单
。。
。但若是客户投了钱又想退，，，最后都会推到他那里——他专门认真跟客户相同和宽慰
。。
。20多生齿径出奇一致：“公司巨细事都是曹总说了算，，，我们只听他的
。。
。”

警方紧接着找到了曹建然
。。
。？？？刹芙ㄈ唤唤，，，着实他的上线方赫骏才是真正的幕后实控人
。。
。

曹建然跟方赫骏是老相识
。。
。2016年他们在江苏南京共过事
。。
。厥后方赫骏去湖北武汉搞保健品诈骗，，，2020年底打电话叫他已往当司理
。。
。曹建然天天去财务拿现金交给方赫骏，，，少则几千元，，，多则几万元，，，方赫骏一天给他500元
。。
。干了不到一个月，，，方赫骏突然让他别去了
。。
。他偷偷跑回去一看，，，公司门口全是警员，，，他拔腿就跑
。。
。

2021年12月，，，方赫骏又给曹建然打来电话：“郑州，，，来不来？？？？”到了郑州，，，曹建然挂名总司理，，，日常运营他全都管
。。
。但遇到客户闹着要退钱、连他也搞不准时，，，就让韩雷初顶着法定代表人和“董事长”的头衔去宽慰客户
。。
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方赫骏作为真正的幕后老板，，，在公司没有任何职务，，，手刺上印着的都是别人名字，，，他对外从不以公司老板身份泛起，，，但所有主要决议全是他拍板，，，然后通过曹建然往下传
。。
。方赫骏是指令的源头，，，曹建然是转达者，，，韩雷初是被推到台前的“提线木偶”
。。
。方赫骏平时就在办公室关着门安排事情，，，下班了去茶叶店打麻将
。。
。营业员们只知道自己的上头是曹总，，，基础不知道方赫骏的真实身份
。。
。

但方赫骏到案后全程“零口供”，，，一句“我就是来公司茶楼打牌的，，，不是什么认真人”应付所有问话
。。
。他的个人银行账户清洁，，，没有涉案资金收支纪录
。。
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层层穿透洗钱链条真相

2024年9月24日，，，公安机关将案件移送郑州市金水区审查院审查起诉
。。
。办案审查官接手了一摞厚厚的卷宗
。。
。越往下翻，，，越以为棘手——主犯方赫骏全程“零口供”，，，其个人银行账户清洁透明，，，无涉案资金收支；；
；
；；；该犯罪团伙组织严密，，，方赫骏躲在幕后单线治理，，，一线营业员所有用假名
。。
。推广和收钱两拨人，，，各干各的，，，被捉住了就说“我就认真发传单，，，钱去哪儿了我不知道”等，，，最要命的是，，，1600多万元集资款近乎所有蒸发
。。
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由于方赫骏的账户清洁得反常，，，办案审查官决议换个路子：查方赫骏身边的人
。。
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民警调出了方赫骏的前科纪录，，，卷宗里有一份退赃纪录，，，退赃人是方赫骏的妹妹——出面去法院办手续的是她
。。
。但审查官一查资金流向，，，发明打入方赫骏妹妹银行卡的退赃款，，，源头是朱南珍的账户
。。
。审查官又调出方赫骏在武汉牢狱的探视挂号表，，，发明朱南珍频仍来牢狱探视
。。
。后才得知，，，朱南珍是方赫骏的前女友
。。
。方赫骏将在郑州骗来的钱通过朱南珍的账户转给妹妹，，，去退武汉的旧赃
。。
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办案审查官以为，，，朱南珍很可能就是资助方赫骏转移资金的要害人，，，于是，，，迅速核查了朱南珍的银行流水、消耗纪录和出行轨迹
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朱南珍和方赫骏都是云南昭通人
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。朱南珍的常居地在云南，，，她历来没在郑州泛起过，，，可她的银行卡却在奥棠公司大厦周围的ATM机上高频存现，，，一直地往里存钱
。。
。谁人ATM机距离奥棠公司只有几百米远
。。
。审查官把存现时间和金额列了一张表——2021年12月到2022年7月，，，累计凌驾300万元，，，存现频率跟公司的集资活动险些同步，，，存进去后又很快被取走
。。
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顺着这300万元的线索继续往下追，，，一辆价值140多万元的疾驰迈巴赫浮出水面
。。
。购车时间是2022年5月，，，挂的是朱南珍名下的外省牌照，，，但购车定金协议上签着方赫骏的名字，，，字迹判断是他所签
。。
。车买回来后，，，一直是方赫骏在郑州开着，，，所有保养、维修、脱险纪录全在金水区的4S店里
。。
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至此，，，方赫骏全心设计的洗钱套路被彻底揭穿：他使用朱南珍的银行卡，，，通过“集资现金收拢—就近ATM存现—快速取现—购置豪车洗白”的闭环操作，，，切断了自己跟集资款的关联
。。
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隐藏的洗钱链条被揭开 资料配图

小心集资诈骗新变种

办案审查官在梳理出这条隐藏的洗钱链条后，，，将此案提交至郑州市金水区审查院“攻击洗钱犯罪提防金融风险协作联络办公室”，，，由该办公室组织经济和金融犯罪审查领域的主干实力举行整体谈判研判
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。最终，，，审查机关给方赫骏追加了洗钱罪，，，朱南珍也被追诉同样罪名
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经审查，，，奥棠公司名下没有任何真实实体谋划项目，，，新能源汽车和云南茶山投资都是编的，，，4S店展厅的车是租来的
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。整个资金运作完全靠“借新还旧”转动维持
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。方赫骏等人非法占有目的明确，，，他们从一最先就设计好了收割套路
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。审查机关依法将案件罪名由涉嫌非法吸收公众存款罪变换为涉嫌集资诈骗罪
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2025年4月1日，，，审查机关对此案提起公诉
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。同年9月30日，，，法院作出一审讯断Ｆ婊告人方赫骏犯集资诈骗罪、洗钱罪，，，数罪并罚，，，执行有期徒刑十三年六个月，，，并处分金；；
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；；；被告人朱南珍犯洗钱罪，，，判处有期徒刑二年，，，缓刑二年，，，并处分金；；
；
；；；其余被告人被法院以集资诈骗罪划分判处有期徒刑十一年至三年不等
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2026年2月27日，，，二审法院裁定维持原判
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。从报案到终审，，，三年七个月，，，李绣英和老人们终于等来了效果
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别的，，，全案认定的诈骗金额是1600余万元，，，报案的受害者有300多位
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。面临大部分赃款已被转移的现实，，，办案审查官指导公安机关第一时间查控涉案资产，，，并对营业员开展释法说理
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。部分营业员在法院审理阶段陆续退还部分钱款，，，最大限度为受害老人挽回经济损失
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但因该团伙大宗接纳现金生意、通过支属账户中转、ATM机拆分存现等方式切断资金链条，，，涉案资金混同严重、去向重大，，，仍有部分款子难以有用追溯
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。审查机关将继续协同公安机关，，，对可查控的涉案资产线索逐一核查、依法处理，，，不放弃任何追赃可能
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回首整个圈套，，，最令人警醒的是它的伪装
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。现在晚年人对“包治百病”的保健品套路已经免疫，，，但这次，，，骗子打出的旗帜是“新能源汽车”和“普洱茶”
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李绣英曾重复想过：新能源汽车是国家提倡的，，，茶叶是自己喝得出来的，，，这跟那些卖假药的能一样吗？？？？正是这种“我懂、我相识、这个靠谱”的错觉，，，让她的预防心理垮塌
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。骗子的高明之处，，，历来不在于编造一个完全生疏的神话，，，而在于把全心设计的陷阱，，，伪装成你自以为很熟悉的容貌
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晚年人对“包治百病”的保健品套路已经免疫，，，骗子有了新的套路 资料配图

（文中涉案公司、职员均为假名
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。本文有删减，，，更多内容请关注《周遭》7月上期）

编辑丨黄莎 王丽设计丨刘岩

记者丨语斯雯頔

通讯员丨侯丹丹 韦改